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此次的問卷調查中,60.2%的民眾期望在65歲前退休,23%希望備足2000萬元以上,由於倚賴國家機制顯然不足,不少投資人選擇自行理財,調查顯示台南小額借款及借錢週轉,投資人的退休理財工具前三名是基金(21%)、保險(18.3%)和儲蓄(17.2%)。

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調查也顯示,退休金目標設在500至1000萬的比率約兩成,全球股市過去10年,年平均報酬率有5.06%,每月定期定額1萬元,23年下來即可達到500萬元的門檻;若資金有限,善用時間優勢也可發揮同等效果,每月金額降至5000元、拉長時間至35年,就可累積超過500萬元的退休金。

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